業務
ファンド支払の作成・二者承認・銀行release
承認済みの投資、費用、税、返金等について支払指図を作成し、職務分離、銀行release、結果取込、帳簿照合までを管理する業務を整理します。
業務の目的
- 開始は承認済み債務・投資契約と支払期日の確定です。
- 完了は銀行結果、修復・取消、statement match、仕訳linkの確定です。
関係者
- 主担当は支払承認責任者です。
- payment preparer、budget owner、経理reviewer、SSI verifier、bank releaser、銀行を分けます。
業務の流れ
- 支払主体、source account、beneficiary、金額、通貨、期限、税・fee、重複を検証します。
- maker・checker・releaserを分離し、権限・限度額を判定してreleaseします。
- 銀行結果を一意な指図へmatchします。
よくある課題
- reject、recall、duplicate、cutoff超過、残高不足、口座変更、制裁・不正兆候を扱います。
- 作成済み・承認済みを銀行決済済みとは扱いません。
対応する機能
- Payment Control Workbench、Approval Evidence、Bank Result、Repair Queueを画面候補にします。
- 自己承認禁止と緊急例外期限を持つ構想です。
関連ページ
- 資金計画短期資金繰り予測・stress更新、SSI決済指図情報（SSI）の登録・変更検証、口座権限銀行・カストディ口座の開設・権限管理・定期再認証を入力にします。
- 銀行照合日次銀行・nostro照合、会計連携会計ソフト、事故対応カストディ差異・不正移動・資産回収へ結果を渡します。分配専用は分配支払ファイル作成・銀行承認です。